警银联动精准阻诈 建行九江马狮支行守护群众“钱袋子”

九江新闻网讯（胡新怡）近日，建设银行九江马狮支行依托警银联动工作机制，成功拦截一起高风险汇款业务，及时规避群众资金损失，切实筑牢金融反诈安全防线。

当日，一名无建行开户的中年客户前往网点，申请办理大额现金汇款业务。按照反洗钱及金融风控相关规定，一次性现金汇款业务需严格核验客户身份信息与收款方交易信息。为保障资金交易可追溯、可监管，网点工作人员依规向客户解释业务办理要求，并建议客户开立账户后通过正规转账渠道办理业务。

沟通中，该客户因无法提供收款方核验资料、业务无法正常办理产生误解，情绪较为激动，并拨打客服热线进行投诉。面对突发情况，网点工作人员坚持文明规范服务，耐心做好政策解读，网点主管随即介入协同沟通，并第一时间联动辖区民警到场协助处置。

到场民警结合辖区真实电信网络诈骗案例，直观向客户剖析陌生账户大额汇款的潜在风险、诈骗常见套路及资金被骗后果。在银行工作人员与民警的共同劝导下，客户终于认清此次汇款存在的重大安全隐患，主动放弃办理汇款业务，本次高风险交易被成功拦截，事件得到妥善处置。

此次风险拦截工作，充分展现了建行员工严守合规底线、履职尽责的专业素养。下一步，建设银行九江市分行将持续践行“金融为民”理念，持续深化警银联动反诈机制，压紧压实网点前端风险防控责任，细化高风险业务问询、提示、劝阻流程，统筹抓好金融风险防控与消费者权益保护工作，全力织密金融反诈防护网，守护群众财产安全，维护辖区金融环境稳定。